茂石虎博客 互联网思维 什么是现金流量的思考方法?八个关键的现金流量规则

什么是现金流量的思考方法?八个关键的现金流量规则

你知道吗?美国小型企业将现金流量列为其前五项挑战之一,失败的小企业中有82%因现金流量管理不善而失败,根据对1…

现金流量你知道吗?美国小型企业将现金流量列为其前五项挑战之一,失败的小企业中有82%因现金流量管理不善而失败,根据对101家失败的初创公司的分析,发现29%因缺乏现金而失败。对于任何企业家来说,这些数字都描绘了严峻的商业环境。没有人以会过早死去的期望开展业务,尽管始终担心这种可能型。但是,这样的统计数据不会引起您太多的担心,而只是担心。

有了您将要获得的知识,您至少会变得更好,并可以做出更好的决策。大型企业从小型企业开始都做得很好,您的企业也可以。良好的现金流量管理是成功开展业务的关键因素,因此这里有一些指导原则。首先,让我们了解一些基础知识。

正现金流与负现金流

现金流量可以是正数或负数。当拥有正现金流时,您的业务会更好。当进来的钱大于离开公司的钱时,现金流量为正。进来的钱将通过您的应收款,而出去的是通过您的应付款。应收款主要是销售以及您的业务涉及的其他创收活动。应付款是您产生的所有费用,包括向贷方支付的外部费用以及诸如薪金之类的内部费用。如果您意识到现金流量为负,那么该做些工作了。负现金流量会导致严重的业务问题。

营运资金与现金流量

几乎可以与现金流量互换使用的一个术语是营运资金。尽管两者是相互连接的,但它们却有很大不同。您的营运资金可以告诉您长期的整体业务实力。另一方面,现金流量告诉您企业的短期状况。在这种情况下,长期是指超过12个月,短期是指少于12个月。

从会计角度来看,营运资金是通过从资产中减去负债来计算的。您的营运资金越多,您就越能保证自己的业务盈利。但是,运营资本并不是您需要考虑的全部。考虑到上述统计数据,现金流量是要考虑的主要因素。

就短期而言,短期可能会对您的业务产生不利影响。资金将每天,每周或每月流入和流出您的业务。但是,如果这种流程没有得到很好的平衡和管理,则业务可能存在的时间不足以实现您的长期目标。

试想一下如果连续四个月不能支付房租和工资,会发生什么情况。这不会对您的业务产生负面影响吗?您可能会被踢出经营业务的场所。这就是假设您的员工将一直等待这一切。

成功经营的现金流量规则

我们希望帮助您避免因现金流问题而成为失败的业务之一。因此,我们准备了这篇文章,以指导您注意事项。这七个规则将使您能够更好地处理现金流量。有了良好的现金流管理,您的生意会蒸蒸日上。

1.现金为王

您之前已经听说过。这是真的。您企业中的大量现金提供了许多机会。以类似的方式,缺少它意味着厄运。受流动型管理不善影响的企业数量很多。

理解流动型的重要兴的关键是记住要定期付款。此类付款以现金支付。现金与销售额不同。许多企业主倾向于混淆收入和现金。这两个是不同的。收入只是完成的交易记录。仅当您为这些交易付款时,您才算自己已收到现金。

2.利润和现金是不同的东西

根据上述观点,利润数字也可能会误导那些经验不足的企业主。如果您在这两个术语上都挣扎,那么一个简单的区别就是利润不付账,现金要支付。为什么?因为利润不一定等于现金。

如果您查看您的损益(利润和亏损)报告,并确定您有足够的钱来经营业务,那将是错误的。原因是损益表中的利润来自未收到付款的销售。因此,利润并不是衡量企业财务状况的最佳方法。除非您查看大局,否则请获取现金流量表并据此做出决策。

3.库存增加意味着现金减少

作为企业主,您可能要寻找的一件事是增加销售额。这是一件好事,当然值得追求。如果您出售有形产品,并希望拥有更多库存以实现预期的销售增长,那就太好了。要求生产团队增加产量。授权您的销售和营销团队,并敦促他们争取更多的收入。但是,当您这样做时,请注意,这将花费您更多资金。

成本可能不是直接的,但肯定会在您的现金流量表中显示。当您通过从供应商生产或购买更多产品来抽出更多商品时,就会产生成本。您在商店或仓库中存放的库存越多,现金流的滞留就越多。

购买或生产的每种产品都需要钱。那笔钱已从您的现金中取出,作为支出费用。随着更多现金流出企业,您的现金流量是正数还是负数?只要费用高于收入,情况就需要纠正。

4.总是进行现金流量预测

保持安全的一种方法是进行现金流量预测。这就像在进行任何活动之前进行计划。正如规划对于应对挑战至关重要且有帮助一样,现金流量预测也是如此。

进行现金流量预测将帮助您在潜在问题出现之前就予以识别。有了投影,您将获得想要业务发展的地图。如果1个月后您没有达到预期的位置,则可以仔细检查以找出问题所在。

如果没有投影,就不可能做到这一点,因为您没有什么可用于比较。投影时,您可能会想出一个并记住它。感觉和听起来像是解决问题的快速方法,但这并不是最好的方法。

最好让您的财务团队和其他经理对此进行讨论。如果您是企业的唯一员工,那么您将一个人做。但是重要的是起草投影并准备好实际副本。您甚至可以在云中包含多个相关文件,以便随时随地访问。

5.永远知道您的现金余额

您可以多快地做出商业决定?这个决定有多好?有知识时就做出正确的决定。当有洞察力时,将做出明智的决定。当您了解整个情况时,将做出最佳决策。

如果现金流量问题足以导致企业倒闭,那么您应该始终处于领先地位。您可能不是会计师,但他向您报告。如果您的财务部门很大,那么FC可能就是向您报告的那个部门。无论哪种情况,您都需要掌握一些财务数据。

作为企业主,您将与其他企业主或决策者进行交互。如果您发现了一个好的商机,那么您需要多长时间才能做出决定?如果您需要打电话给会计师进行更新或查看最新报告,那么其他人可能会有所帮助。做出正确的业务决策的能力取决于您对业务的了解程度以及影响业务的因素。

您应该知道您的现金流量余额。如果您的企业每天有很多交易,则可以要求每天更新两次。如果人数很少,也许每周两次。无论您设置了什么时间表,都请保持这些数字接近。

6. B2B业务约束您的现金流

如果您经营B2C业务,那么您可能不会受到太大影响。但是,如果您从事B2B业务,请记住这一点。每当您出售给另一家公司时,您的现金流都会受到威胁。这并不意味着您应该停止B2B操作。这只是意味着您应该比它们聪明。

与直接向消费​​者销售产品并让消费者立即付款不同,向其他企业销售产品意味着您需要等待付款。您将交付或他们将接货,然后获得发票。发票将在30天,60天之后(在某些情况下晚于此时间)付款。如果您没有足够的现金来维持运营,这可能是一个重大挑战。

尽管对此没有任何自动解决方案,但是您可以采取一些措施来解决此问题。查看有关管理现金流的部分中的更多信息。在进行现金流量预测时,请考虑到这一点。为可能的延误付款做好计划,这样您就不会期望太大而感到失望。

7.业务增长不能解决现金流问题

作为企业家,您希望您的业务发展壮大。而且,由于现金限制可能会阻碍增长,因此您可能会认为,发展业务将解决您可能遇到的任何现金流问题。好吧,那是错误的。实际上,这可能会使情况变得更糟。怎么样?业务增长需要现金。而且,如果您现金拮据,则可能无法实现增长。

但是,您可以获得贷款等外部资金,这是实现增长的更好方法。但是,如果您坚持使用现金来扩展业务,则会遇到大麻烦。如果您遇到现金流问题,请从企业内部寻找解决方案。获取数据并仔细查看。您可能会发现问题,在解决这些问题时,会释放出大量现金。归结为减少您的定期费用,同时增加了收入。

管理现金流量的提示

既然所有这些都是关于增加收入和减少支出的,那么除了给您一些实施建议之外,还有什么更好的帮助您的方法?现金流量的管理需要一些聪明的想法。聪明思维的好处是任何人都可以学习。这就像生活中的许多其他事物,例如沟通技巧,任何人都可以学习。这里有9个技巧,可帮助您像专业人士一样管理现金流量。

1.兼控您的现金流量

始终兼视您的现金流。这是您能够及早发现问题的唯一方法。而且,您越早发现它们,解决它们就越容易。为此,请注意您的定期费用和现金流入。随时了解您业务中的主要交易。

您可以为财务团队设置限额,并要求财务团队将超出一定金额(例如$ 500)的任何应付或应收款项通知您。这还应包括定期接收更新,例如每周或每月,这取决于您的喜好。

2.更快获得报酬

现在,这是一个可能在您没有意识到的情况下对您起作用的技巧。供应商曾经告诉过您,如果您按时付款,您会少付多少钱?您是否准时付款以节省一些钱?如果这样做没有伤害。但是,只知道您迷上了一个花招。而且要明确一点,这不是一个坏招。这只是一个人行事聪明的例子。您还将学习如何做。

供应商意识到现在少花钱比多花钱在2或3个月后好,供应商给了您折扣。当您寻找储蓄并进行交易时,他正在寻找更快的付款方式,他得到了。

现金流量表

资料来源:QuickBooks博客。

为了鼓励您的客户(尤其是B2B客户)更快地付款给您,请提前付款给他们折扣。如果发票期限为开票后30天,则如果立即付款,您可以提供10%的折扣。如果在3周内完成,则折扣可以是7%,如果在上周支付则可以是5%。在到期日之后完成的任何付款都可能导致滞纳金。

在发票本身上清楚地注明这些条款,不要使用通常用于条款和条件的小字体。由于您正试图吸引他们的注意,因此应该很容易看到报价。在合同签订期间进行沟通,甚至在进行销售时也要提及。

3.少付钱

就像您可以鼓励他人快速付款一样,您也可以尝试不那么快速地付款给他人。在将其标记为不公平策略之前,请记住,您必须与供应商进行讨论。他们是同意或不同意您的计划的人。如果他们给您一些额外的付款空间,请继续并花费尽可能长的时间。

既然已经计划好了,就不会遇到任何问题。而且,当您的情况良好时,您可以决定有一天通过及时付款使他们感到惊讶。解决这种情况的最好方法是进行谈判。您将寻求获得与供应商开展业务的最佳条款。如果他们能提供,为什么不呢?这是一段视频,即使您已经达成协议,也建议如何协商价格。试试看,看看。它运作良好。

少付钱

您正在寻求释放您的钱,您应该寻找实现这一目标的方法。

4.出售陈旧资产

现金流量大约是现金的流入和流出,对吗?正现金流比负现金流要好。那么,您要如何保留不再使用但可以带来收益的资产呢?卖掉这些陈旧资产。如果这些是您办公室中的机械或其他物理物品,请在节省空间的同时赚钱。如果它是维护保养率高的旧车,为什么不出售它并获得新的信用呢?

做数学运算,看看权衡是什么样子。但是在断定新的价格会更高之前,请考虑所涉及的无形成本。例如,维修旧车可能比购买新车便宜。但是使用那辆旧车有什么影响?是否经常由于速度慢而延迟交货?也许是由于频繁的故障?还是因为不能携带很多产品而导致更多的旅行,所以效率可能很低?

5.使用现金流量表模板进行报告

要查看业务的现金流量状态,您需要用现金流量表分析。这可以由您的会计师以纸质形式提供,也可以从您使用的会计系统中提供。

从您的团队中了解生成报告的工作量。如果您是负责财务的人,那么准备现金流量表的任务如何?并且您正确地做到了吗?为了使事情顺利进行并确保数据准确无误,请在必要时考虑使用技术。请记住,当您的工作变得更轻松时,您或您的团队也会变得更有效率。

6.获得大笔采购的外部融资

当您打算大笔采购时,请勿使用现金。如果这笔交易是真正的讨价还价怎么办?即使那样,也不要让您的现金交易。您是否还记得从现在起您将要做的一件事就是试图更快地获得报酬?您如何确定卖方没有做同样的事情?

关于现金流的经验法则是:始终确保您有尽可能多的现金。因此,无论您做什么,都希望始终拥有尽可能多的现金。您永远都不知道明天,下周,一个月等会发生什么。请记住,现金流问题有导致业务失败的能力。向经历过的人学习。

7.租赁胜于购买

关于租赁设备还是购买设备一直存在争议。您在辩论的哪一边?不管您相信与否,都容易将购买视为更好的选择,而租赁实际上是更好的选择。为什么?因为它便宜。

想一想。在建造办公大楼与在已建建筑物中租用几间办公室之间,哪个更便宜?是的,还需要考虑其他因素,但是在许多情况下,建立自己的办公室更昂贵。租用设备时,您并不拥有设备。因此,拥有它的人有责任看到它按预期工作。这使您免于维护和必要配件供应的负担。

例如,您可以租用一台大型三合一打印机,然后自己进行维护,而无需自己购买大型三合一打印机。您要做的唯一一件事就是购买打印纸。

但是,您仍然必须进行数学计算才能知道在租赁之前可以节省多少钱。例如,对于打印机,请检查您每月使用多少个碳粉或墨盒。如果这些碳粉的成本高于您要在租赁合同中支付的每月付款,请继续使用。

8.获得大订单的部分付款

一些制造商发现自己的常见情况是收到一个大订单,开始处理它,然后在交货后得到付款。如果您刚开始创业,您可能会同意这种安排以签署交易。但这很危险。您还记得很少按时付款吗?

为了安全起见,要求您支付一定的预付款或定金。如果整个工作的成本为4,000美元,则在开始工作之前,要求索取全部金额的25%。这样,即使延迟付款,您也至少减少了未付金额。

9.有一些现金储备

即使进行了所有计划和兼视,也很少会按计划进行。因此,为紧急情况保留一些现金是明智的。您可以决定将此金额设为应付款的200%。如果情况变糟,这将覆盖您两个月。为了成功实现这一点,您将做得很好,以弄清“紧急情况”的含义。

从该帐户中获取资金应该不容易,因为这将无法达到预期目的。这笔钱只能在无计可施的情况下使用。它应该是您拥有的最后一个选择。

例如,您可以决定仅在供应商威胁您提起诉讼时才使用这笔钱。或者,当您快要被赶出营业场所时。无论您决定使用哪种情况来定义业务紧急情况,只要确保它能反映目的即可。

结论

现金流量问题确实存在,但是可以通过适当的计划来避免。了解您的费用,做出预测并准备现金储备。这将帮助您缓解任何现金流量威胁。

本文来自网络,不代表茂石虎博客立场,转载请注明出处:http://www.maoshihu.com/1742.html

作者: 茂石虎

茂石虎(www.maoshihu.com)互联网从业20年,行业领导者,擅长SEO、网络营销、视频营销、内容营销等。

发表评论

邮箱地址不会被公开。 必填项已用*标注

联系我们

联系我们

0898-88888888

在线咨询: QQ交谈

邮箱: redyelove@qq.com

工作时间:周一至周五,9:00-17:30,节假日休息

关注微信
微信扫一扫关注我们

微信扫一扫关注我们

关注微博
返回顶部